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大数据走业整饬不息,“口子”公司摇身一变成风控头部企业?

点击量:108   时间:2020-01-11 17:18

大数据走业整饬还在进走中,片面企业已经开起了高调宣传,十足失踪臂其曾参与的现金贷、贷超等营业。

近日,零壹财经举办的数字名誉与风控年会上,并颁布了“智能风控兵器谱TOP20奖项”。其中片面企业就亲历或者有关高利率现金贷,并且从事下场从事贷超营业。

日前,蓝鲸财经发现一个名为“够花花”的贷款平台在聚投诉上的投诉浓密荟萃于2019年6月到9月之间,投诉内容不外乎套路贷、砍头息和暴力催收走业“老三样”。正本以为这只是一家不著名的马甲,深度调查发现竟深度有关杭州一家上述获奖大数据公司,并且十足相符走业屡次换马甲的特征。

聚投诉表现,够花花运营主体为杭州临鼎科技有限公司,疑似与从事大数据风控营业的浙江孚临科技有限公司(下称“孚临科技”)存在有关。

从聚投诉有关投诉情况来望,用户议定“够花花”借款1500元,借款期限1个月,同时被收取400元旁边的服务费或搭售商品费用,疑涉变相砍头息。按此计算,其综相符借款成本超过300%。而投诉中所涉平台“贷点花花”、“舒鑫贷”等均无法查询到运营主体,疑为现金贷马甲。

企查查新闻表现,临鼎科技由杭州临秩科技有限公司(下称“临秩科技”)持股99%,法定代外人及疑似实际限制人均为宋锦怡。临秩科技主要人员除实走董事兼总经理宋锦怡外,还包括监事杨晓临。而杨晓临则为孚临科技股东,同时任孚临科技监事一职。    此外,7月26日及31日,临鼎科技股东临秩科技、何君别离将其持有的通盘股权出质,质权人均为杭州孚汇科技有限公司。查询发现,孚汇科技由Fullink AI(HK)Limited全资控股,法定代外人造孚临科技创起人唐科伟。

此前临鼎科技官网同时也是其旗下贷超平台“够花花”的官网,而现在该页面则改为了雇用等新闻。固然该页面已无“够花花”的有关新闻,但进一步查询发现,孚临科技所有关的现金贷有关营业也并非“够花花”一个。    天眼查表现,临鼎科技有关的柔件除“够花花”外,电子产品还有“虎鲸钱包”等。聚投诉表现,虎鲸钱包因涉砍头息等屡被投诉,而虎鲸钱包的运营主体同样为临鼎科技。诸众投诉表现其借款1000元仅到账700元,此外也存在强制搭售数百元暗马权好卡等商品的情况。

查询孚临科技有关的商标新闻发现,其中展现了“借个芝麻”、“够花贝”两个疑涉现金贷营业的商标。聚投诉官网表现,“借个芝麻”同样因砍头息等屡被投诉,其运营主体深圳市烈照阳金融服务有限公司(下称“烈照阳金服”)同样疑为孚临科技有关公司。

天眼查新闻表现,烈照阳金服有关商标中同样展现“借个芝麻”。巧相符的是,烈照阳金服“借个芝麻”商标申请日期与孚临科技为联相符天。现在烈照阳金服有关的“借个芝麻”表现“商标已注册”,而孚临科技有关的“借个芝麻”表现“商标无效。此外,孚临科技有关的另一个无效商标”够花贝“也出现在了烈照阳金服柔件著作权名单中。    除知识产权外,在工商新闻中烈照阳金服同样与孚临科技及其有关公司存在诸众“巧相符”。

据天眼查,孚临科技股东及监事宋锦怡参股的杭州承巽科技有限公司法人造苏姗,烈照阳金服监事同样名为苏姗。此前,烈照阳金服股东及法定代外人、总经理、董事长等均谭彦博。

前述内容挑及,此前用以宣传“够花花”的临鼎科技官网现在已变更为雇用新闻。查望雇用新闻细目发现,页面所雇用的有关岗位所属公司为杭州承谦科技有限公司。工商新闻表现,承谦科技由苏姗全资控股并担任法定代外人,此外主要人员中还包括监事谭彦博。    此外,承谦科技工商新闻变更记录表现,孚临科技宋锦怡今年1月和5月别离退出其股东及高管备案。而承谦科技18年11月刚刚成为东莞市承谦幼额贷款有限公司的全资股东。今年4月,承谦幼贷注册资本由2亿元变更为3000万。    承谦科技旗下同样拥有疑为现金贷营业的商标”花个西瓜“。在一些柔件保举、现金贷“口子”保举的网页中,“花个西瓜”app更是被直接描述为由孚临科技推出,还有介绍称其“也叫够花贝”。    官网介绍表现,孚临科技创起人及中央团队皆来自蚂蚁金服、京东金融、美国花旗等海内外一线金融和互联网公司。创起人兼CEO唐科伟系英国诺丁汉大学金融学博士,曾为苏格兰皇家银走和巴克莱银走总部伦敦全球总部风险主管,蚂蚁金服乡下金融风险、网商银走平台风险负责人。

公开新闻表现,截至现在孚临科技已获两轮融资。18年3月获源码资本千万级人民币天神轮投资,今年5月再获源码资本、蓝驰创投数千万人民币A轮投资。